x

Выберите город

x

Отправить сообщение

Отправьте сообщение застройщику.

Контактное лицо свяжется с Вами в течение рабочего дня.

Все поля обязательны к заполнению

48 321 P
сред. цена за м2
Ростов-на-Дону
Курс валют
ЦБ
14.11
15.11
ММВБ

USD
EUR
67.68
76.07
0.00
0.00
67.68
76.07
64.46
68.22
Средняя стоимость м2

 
Ваш город
Вся Россия

Ипотека с государственной поддержкой

Ипотека от 8,9%

ЖК Пехра

+7 (925) 748-86-76

Телефон для консультации

Позвонить

ж/д станция

Болшево

Московская область,

г. Балашиха, ул. Трубецкая, мкр.39, влад.2Б

Срок сдачи

4 квартал 2018

9 августа 2016
Содержание статьи: Высокий уровень цен на жилье делает его стандартные ипотечные программы недоступными для многих категорий населения страны, особенно социально-незащищенных. На государственном уровне для таких граждан были разработаны и приняты к реализации программы ипотеки с господдержкой с пониженными кредитными ставками и минимальными требованиями к заемщикам. Подробнее об условиях ипотечных займов с господдержкой — читайте далее.

Что такое ипотека с господдержкой

Ипотека с господдержкой — программа кредитования, в соответствии с которой часть средств при покупке жилья финансируется за счет средств Пенсионного фонда РФ.
Путем предоставления субсидий банкам заемщикам предлагается пониженная процентная ставка (не более 12% в год), что способствует повышению доступности жилья и росту спроса среди населения.
Программы ипотеки с господдержкой позволяют купить жилую недвижимость на стадии строительства. Если ранее на оформление подобного займа могли претендовать только социально-незащищенные слои населения (малоимущие, инвалиды, многодетные семьи, работники бюджетных организаций), то с 2016 года ипотека с господдержкой стала доступной для всех. Ключевыми параметрами оформления ипотечного займа с государственной поддержкой являются:
  • годовая ставка по кредиту – не больше 12% в год;
  • «длинный» срок кредитного договора – до 30 лет;
  • ипотека оформляется в российских рублях;
  • приобрести можно только недвижимость на первичном рынке жилья;
  • величина первого взноса – не меньше 20% от цены приобретаемой недвижимости;
  • предельная сумма по договору об ипотеке – до 8 млн. руб. (С.-Петербург и область, Москва и Подмосковье) и до 3 млн. руб. (остальные российские регионы);
  • ипотека с господдержкой может быть получена только гражданами РФ;
  • разрешается привлечение до 4 созаемщиков;
  • формат внесения текущей платы по задолженности – аннуитетные ежемесячные платежи;
  • можно использовать средства материнского капитал в счет погашения части займа;
  • обязательным условием является имущественное страхование объекта залога.
Сейчас все программы ипотечного кредитования с господдержкой действуют до конца 2016 года. Дальнейшая их реализация находится на стадии рассмотрения законодательными органами.

Программы ипотеки с государственной поддержкой в российских банках

Множество российских банков занимается реализацией льготных программ ипотечного кредитования с государственной поддержкой. Рассмотрим условия получения такого займа в них подробнее.

Банк Возрождение

Банк ВозрождениеВ банке Возрождение в настоящее время действует 2 предложения по ипотеке с господдержкой:
  1. Предложение «Квартира-новостройка 2016».
Условия получения ипотеки будут следующими:
Сумма Ставка в % годовых Срок Первоначальный взнос, в % от цены жилого объекта
От 300 тысяч до 3/8 миллионов руб. 11,4 (при условии страхования имущества и жизни, здоровья заемщика) От 1 до 30 лет Не менее 20 и не более 95
  1. Предложение «Квартира 2016».
Стандартные условия кредитования по данному предложению будут идентичны продукту «Квартира-новостройка 2016» за исключением целевого назначения займа (покупка квартиры на вторичном рынке недвижимости) и размера базовой годовой ставки. Для вторичного рынка будет действовать 11,6% годовых. Дополнительно потребуется оценка приобретаемой квартиры от независимого эксперта-оценщика.
По обеим кредитным программам возможно привлечение до 3-х созаемщиков, что поможет увеличить сумму займа.
Ключ от квартирыЗаключение договора имущественного страхования является обязательным параметром ипотечной сделки. На официальном сайте банка функционирует ипотечный калькулятор, с помощью которого можно быстро и просто получить предварительные расчеты будущих платежей по займу. Также предоставляется возможность подачи онлайн-заявки на кредит. Для этого необходимо заполнить специальную форму с указанием персональной и контактной информацией и параметрами кредита. После отправки из банка поступит звонок с приглашением в удобный офис обслуживания для предоставления пакета документов и заполнения анкеты. Данный способ подачи кредитной заявки позволит существенно сэкономить время в процессе оформления. Ипотеку смогут оформить граждане РФ в возрасте от 18 до 65 лет, имеющие возможность подтвердить свою трудовую деятельность (не менее 6 месяцев на текущем месте) и доход. Помимо основного источника дохода учитываются дополнительные, подтвержденные справкой по форме банка. При подаче заявки на оформление ипотечного займа с господдержкой потенциальные заемщики предоставляют в банк установленный комплект документов:
  • паспорт РФ с пропиской и дополнительно копии всех страниц;
  • СНИЛС;
  • военный билет (для мужчин призывного возраста);
  • анкета-заявление;
  • документы с подтверждением получения стабильного дохода и трудовой занятости.

Абсолют банк

Абсолют БанкВ Абсолют банке потенциальным заемщикам предлагается программа «Новостройки с поддержкой государства. Параметры займа следующие:
Сумма Ставка в % годовых Срок Первоначальный взнос, в % от цены жилого объекта
300 тысяч –  3/8 миллионов руб. 11,45 До 30 лет Не менее 20
По кредиту разрешено привлечение до 4-х созаемщиков. Стандартными требованиями к клиенту являются:
  • ограничение по возрасту – от 18 до 65 лет;
  • гражданство РФ;
  • регистрация и трудоустройство в регионе присутствия банка;
  • отсутствие негативной кредитной истории;
  • стаж на текущем месте работы не менее 3-х месяцев;
  • получение стабильного дохода.
Перечень предоставляемых в банк документов включает в себя паспорт, документальное подтверждение дохода и занятости и документы на залог.

Россельхозбанк

РоссельхозбанкИпотечная программа с господдержкой в Россельхозбанке позволит заемщику приобрести готовое или строящееся жилье у компании-застройщика на льготных условиях. Параметры займа следующие:
  • на весь срок договора устанавливается фиксированная кредитная ставка – от 11,3% в год;
  • минимальная сумма займа – 100 тысяч руб.;
  • личное и имущественное страхование являются для заемщика обязательными;
  • максимальное число созаемщиков – до 3-х человек;
  • срок рассмотрения кредитной заявки – не более 5 рабочих дней.
При неисполнении обязательств со стороны заемщика в отношении заключения договора страхования банк увеличит базовую процентную ставку на 7 п.п.
Кредит выдается гражданам РФ с регистрацией в городе присутствия банка, в возрасте 21-65 лет, имеющим достаточную платежеспособность и стаж на текущем месте не менее полугода. Дополнительные комиссии и штрафы при досрочном погашении задолженности отсутствуют.

Транскапиталбанк

ТрансКапиталБанкТранскапиталбанк представляет вниманию своих клиентов программу «Ипотека от 10,9% с господдержкой» на следующих условиях:
Сумма Ставка в % годовых Срок Первоначальный взнос, в % от цены жилого объекта
300 тысяч –  3/8 миллионов руб. От 10,9 От 3 до 25 лет Не менее 20
К заемщику предъявляются достаточно лояльные требования:
  • возрастной ценз – от 21 до 75 лет;
  • гражданство РФ;
  • стаж работы не менее 3 месяцев и достаточная платежеспособность.
При оплате первоначального взноса в размере 30% и выше банк оформит ипотеку по двум документам: паспорту и справке о доходах.

Сбербанк России

СбербанкГлавный банк страны также является участником проекта ипотечного кредитования с государственной поддержкой на льготных условиях. Стандартные параметры кредита аналогичны условиям в других банках, рассмотренных ранее. Базовая ставка Сбербанка – 11,4% годовых. В случае отказа от имущественного страхования банком будет установлена ставка в размере 12,4% в год. Займы выдаются клиентам от 21 до 75 лет, занятые на текущем месте работы больше 6 месяцев и имеющие достаточный доход. Потребуется предоставить базовый комплект документов, включающий паспорт с регистрацией, документы с подтверждением платежеспособности и занятости, а также документы по залогу.

Промсвязьбанк

ПромсвязьбанкУсловия оформления ипотеки с господдержкой в Промсвязьбанке выглядят следующим образом:
  • срок действия кредитного договора – до 25 лет;
  • ставка в % годовых – от 11;
  • целевое назначение – покупка квартиры в новостройке;
  • первый взнос – от 20%;
  • созаемщик – супруга/супруг при наличии.
Требования к заемщику:
  • гражданство РФ;
  • возрастной ценз – 21 – 65 лет;
  • стабильный доход и стаж не менее 4 месяцев на текущем месте работы;
  • регистрация в регионе присутствия банка.
При подаче кредитной заявки на получение ипотеки с господдержкой клиент предоставляет паспорт РФ, СНИЛС, свидетельство о заключении или расторжении брака, документы о доходах и занятости и военный билет для мужчин моложе 27 лет.

АК Барс банк

Ак Барс банкВ банке действует «Программа на приобретение строящегося или готового жилья с субсидированием ставки». Ключевые условия приводятся в таблице ниже.
Сумма Ставка в % годовых Срок Первоначальный взнос, в % от цены жилого объекта
300 тысяч –  3/8 миллионов руб. От 11,8 От 1 до 30 лет От 20 до 70
В случае отказа от заключения договора имущественного и личного страхования ставка увеличится на 2 п.п. по каждому виду страховки. Займ выдается лицам в возрасте от 18 до 70 лет при наличии стабильного дохода и трудового стажа от 3 месяцев. Обязательными документами для рассмотрения возможности выдачи ипотечного кредита являются российский паспорт и СНИЛС/водительское удостоверение.

ВТБ 24

ВТБ 24Банк ВТБ 24 предлагает клиентам программу «Ипотечный кредит с господдержкой по ставке 11,4%» на следующих условиях:
Сумма Ставка в % годовых Срок Первоначальный взнос, в % от цены жилого объекта
От 600 тысяч до 8 миллионов руб. 11,4 До 30 лет От 20
На весь период кредитования устанавливается фиксированная кредитная ставка в размере 11,4% в год. Ключевыми требованиями к заемщику является соответствие возрастным ограничениям – от 21 до 70 лет, и наличие общего трудового стажа от 1 года. На сайте клиенты могут воспользоваться онлайн калькулятором, который позволяет рассчитать размер ежемесячных платежей и определить требуемый уровень дохода для достаточного погашения задолженности. К примеру, если заемщик желает купить квартиру в новостройке по программе с господдержкой стоимостью 2,5 миллиона и сроком на 25 лет, то ежемесячно потребуется погашать по 20,2 тысячи рублей при текущем уровне заработной платы не менее 33,6 тысячи рублей.

Райффайзенбанк

РайффайзенбанкВ Райффайзенбанке реализуется программа кредитования «Ипотека с господдержкой по льготной ставке от 11%». Условия оформления выглядят следующим образом:
Сумма Ставка в % годовых Срок Первоначальный взнос, в % от цены жилого объекта
До 8 миллионов руб. 11 – 11,5 До 25 лет От 20
Минимальная кредитная ставка 11% годовых будет установлена при покупке заемщиком недвижимости, построенной компанией из следующего перечня аккредитованных банком застройщиков:
  • ГК «Мортон»;
  • ГК «Пионер»;
  • ГК «Гранель»;
  • ФСК «Лидер»;
  • ГК «ПИК»;
  • ГК «БИН»;
  • ГК «Абсолют»;
  • СХ «Сэтл Групп»;
  • ГК «МИЦ»;
  • ЗАО ЮИТ ЛЕНТЕК;
  • ГК «LSR Group».
Клиент может отправить онлайн-заявку на оформление ипотеки через официальный сайт банка, предварительно заполнив необходимую личную информацию и параметры кредита.

Дельтакредит

Дельтакредит БанкДельтакредит представляет вниманию потенциальных заемщиков предложение «Ипотека под 11,95% на новостройки». Основные условия получения кредита:
  • срок действия ипотечного договора – от 5 до 25 лет;
  • ставка в % годовых – 11,95;
  • целевое назначение – покупка квартиры в новостройке.
Воспользоваться данной ипотечной программой могут российские граждане в возрасте от 20 до 65 лет, получающие стабильную заработную плату и имеющие стаж на текущем месте от 6 месяцев. Помимо клиентов-физических лиц такую ипотеку также смогут получить и индивидуальные предприниматели, готовые предоставить банку налоговую декларацию по форме 3-НДФЛ и книгу налогоплательщика.

Газпромбанк

ГазпромбанкКрупный отраслевой банк РФ также кредитует заемщиков по льготной программе ипотеки с господдержкой. Ключевые параметры займа аналогичны походим предложениям в других банках. Для заемщиков будет установлена годовая ставка в размере от 11% при сроке кредитования до 30 лет. Заемщик должен соответствовать следующим требованиям банка:
  • возрастное ограничение – от 20 до 55/60 лет для женщин и мужчин соответственно;
  • стаж от полугода на текущем месте и наличие постоянного источника дохода;
  • гражданство РФ.
Потребуется предоставить паспорт с копией всех страниц, документы, подтверждающие получение заработной платы и трудовую деятельность. Что касается страхования, то личное страхование в отличие от имущественного не является обязательным условием ипотечной сделки. Договор страхования здоровья и жизни клиент заключает на свое усмотрение. На сайте банка можно отправить заявку на получение займа в онлайн-режиме. Для этого потребуется заполнить специальную форму с персональными и контактными данными, а также указать основные параметры кредита и удобный офис обслуживания.

АИЖК

АИЖКАгентство по ипотечному жилищному кредитованию является ключевым участником реализации ипотечных программ на льготных условиях с предоставлением государственных субсидий. Клиенты имеют право с заявками на получение такого займа обращаться напрямую в АИЖК, а не в банки. Условия оформления ипотеки с господдержкой следующие:
  • сумма – от 300 тысяч до 8 миллионов руб. (Москва и С.-Петербург) и до 3 миллионов руб. (остальные субъекты федерации);
  • срок займа – от 3 до 30 лет;
  • первоначальный взнос в % от цены жилья – не менее 20;
  • ставка в % годовых – от 10,5.
Величина процентной ставки варьируется в зависимости от доли оплаченного первого взноса:
  • при оплате от 20 до 29% от цены недвижимости ставка будет равна 11,25% в год;
  • при оплате от 30 до 49% - 11%;
  • при оплате свыше 50% - 10,75%.
При этом если в семье заемщика имеется 3 и более детей, а также при покупке жилья в рамках государственной программы «Жилье для российской семьи» к базовой кредитной ставке будет применен вычет в размере 0,25 п.п. Требования к заемщику и комплект предоставляемых документов будут стандартны для аналогичных программ кредитования. Все рассмотренные ипотечные программы с господдержкой будут действовать до конца 2016 года. Возможность их дальнейшей реализации пока рассматривается на законодательном уровне. Вполне вероятно, что срок будет продлен до конца следующего года, так как данный вид кредитования доказал свою эффективность даже в условиях нестабильной экономической ситуации.

Видео: ипотека с господдержкой

Уникальные предложения для вас
Онлайн
калькулятор
ипотеки
Расчитайте платежи по ипотеки в банках России онлайн на Банки.ру!
Оформление
кредита
онлайн
Заявка на потребительский кредит онлайн за 1 мин.
Проверка
кредитной
истории
Сервисы для проверки кредитной истории онлайн за 1 мин.
Проверка
автомобиля
онлайн
Покупаете подержанный автомобиль? Проверьте его на предмет залога!
Онлайн
скоринг
заемщика
Оцените ваши шансы на кредит с помощью заемщика!
Система Orphus