Банки будут проверять своих клиентов

Неделю назад Минфин опубликовал письмо, в котором обязал все банки выполнять проверку: является ли новый клиент, желающий оформить розничный кредит, индивидуальным предпринимателем, не заблокирован ли в настоящее время его счет решением ФНС. Письмо стало разъяснением к новым положениям НК РФ, запрещающим кредитным организациям оформлять новые расчетные счета клиентам, депозиты, если предприниматель уже имеет счет, заблокированный по решению ФНС.

Особо в письме Министерства отмечается: исключения не сделаны для вкладов, счетов, депозитов, которые ранее были открыты индивидуальным предпринимателем, чтобы совершать банковские операции, не имеющие прямого отношения к осуществляемой коммерческой деятельности. С вступлением в силу новых правил можно утверждать: усложниться работа банков, а также их клиентов. Теперь счета и депозиты будут открываться дольше, как и оформляться ссуды.
Хотя само по себе письмо Министерства не может быть нормативным актом, его разъяснения являются обязательными к исполнению всеми банками, поскольку в противном случае неизбежны штрафные санкции от ФНС. Является ли клиент предпринимателем банки смогут выяснить, затребовав ИНН, проведя сверку количества цифр в нем. Выяснить, заблокирован ли счет предпринимателя можно также на сайте www.nalog.ru. Сложность пока состоит в том, что помнить свой ИНН граждане не обязаны, а банки не имеют права отказывать физлицам в открытии счетов только на том основании, что клиент не предъявил свидетельство о присвоении индивидуального налогового номера.

Про ипотеку

Выбрать лучшее предложение по ипотеке

Рассчитать платежи по ипотеке онлайн

Полезные материалы

Полезные материалы

Сортировка статей