Банки будут проверять своих клиентов

Неделю назад Минфин опубликовал письмо, в котором обязал все банки выполнять проверку: является ли новый клиент, желающий оформить розничный кредит, индивидуальным предпринимателем, не заблокирован ли в настоящее время его счет решением ФНС. Письмо стало разъяснением к новым положениям НК РФ, запрещающим кредитным организациям оформлять новые расчетные счета клиентам, депозиты, если предприниматель уже имеет счет, заблокированный по решению ФНС.

Особо в письме Министерства отмечается: исключения не сделаны для вкладов, счетов, депозитов, которые ранее были открыты индивидуальным предпринимателем, чтобы совершать банковские операции, не имеющие прямого отношения к осуществляемой коммерческой деятельности. С вступлением в силу новых правил можно утверждать: усложниться работа банков, а также их клиентов. Теперь счета и депозиты будут открываться дольше, как и оформляться ссуды.
Хотя само по себе письмо Министерства не может быть нормативным актом, его разъяснения являются обязательными к исполнению всеми банками, поскольку в противном случае неизбежны штрафные санкции от ФНС. Является ли клиент предпринимателем банки смогут выяснить, затребовав ИНН, проведя сверку количества цифр в нем. Выяснить, заблокирован ли счет предпринимателя можно также на сайте www.nalog.ru. Сложность пока состоит в том, что помнить свой ИНН граждане не обязаны, а банки не имеют права отказывать физлицам в открытии счетов только на том основании, что клиент не предъявил свидетельство о присвоении индивидуального налогового номера.

Подбираете недвижимость?
Отправьте бесплатную заявку и получите выгодное предложение на покупку недвижимости.
После отправки заявки, в течение рабочего дня с вами свяжется специалист
для подтверждения вашего запроса. Политика Конфиденциальности.
Почему мы?
  • Удобно: Заявка бесплатная и отправляется онлайн
  • Эксклюзивно: подборка предложений исходя из Ваших запросов и пожеланий
  • Выгодно: мы сотрудничаем напрямую с застройщиками, агентствами недвижимости и прочими участниками рынка.
  • Быстро: в течение рабочего дня с вами свяжется специалист для подтверждения вашего запроса.
Полезные материалы
martgage for families
МФО ЗаймОнлайн24

Существуют определенные жизненные ситуации, когда срочно нужны деньги, а взять их негде. Кредит в ба...

martgage for families
МФО Центрофинанс

У каждого из нас иногда возникают ситуации, когда вопрос могут решить только деньги. И чем быстрее и...